Normes de conseil en investissement

Ce qu'il fait

Résume le cadre légal et réglementaire (Advisers Act Section 202(a)(11), exclusion des éditeurs, exclusion accessoire des courtiers-négociants, Reg BI) qui détermine quand les communications ou les outils numériques constituent un conseil en investissement. Il fournit une analyse pratique, des exemples concrets et des conseils pour les équipes produit et conformité afin d'évaluer les déclencheurs d'enregistrement et les obligations de supervision.

Quand l'utiliser

Déclenchez cette compétence lors de questions telles que : « dois-je m'enregistrer en tant que conseiller en investissement », « cette application donne-t-elle des conseils en investissement », « cette fonctionnalité est-elle éducative ou consultative », ou lors de l'évaluation des sorties d'IA/chatbot, du robo-conseil, des portefeuilles modèles ou des arguments de vente des courtiers-négociants pour les risques réglementaires. Utile pour les examens juridiques, de conformité, produit et ingénierie.

Ce qui est inclus

• Scripts : aucun détecté (has_scripts=false)
• Références : aucune jointe à la compétence (has_references=false)
• Instructions : résumé doctrinal détaillé, exemples pratiques, pièges courants et renvois vers des plugins de conformité connexes (reg-bi, fiduciary-standards, advertising-compliance).

Agents compatibles

Idéalement utilisé par des agents axés sur la conformité et des outils de développement nécessitant des résumés réglementaires faisant autorité (Claude Code, assistants de type Copilot, agents d'automatisation juridique).