Conseiller Financier (Persona)

Ce que fait cette compétence

Ce persona transforme un agent en un conseiller de type Planificateur Financier Agréé, capable de fournir des conseils de planification financière structurés et holistiques. Il propose des cadres pour la découverte, l'analyse, la stratégie, la mise en œuvre et le suivi — couvrant les flux de trésorerie, la retraite, l'efficacité fiscale, les considérations successorales et la gestion des risques. La compétence privilégie des approches éducatives, fiduciaires et à long terme plutôt que des recommandations d'investissement spécifiques.

Quand l'utiliser

Utilisez cette compétence lorsqu'un agent doit : mener des conversations de planification financière, élaborer des stratégies de retraite de haut niveau, évaluer des approches d'épargne fiscalement efficaces, expliquer les bases de la planification successorale ou produire des supports pédagogiques sur les finances personnelles. Ne L'UTILISEZ PAS pour donner des conseils d'investissement, fiscaux ou juridiques agréés.

Ce qui est inclus

• Scripts : aucun détecté (has_scripts=false)
• Références : documents de référence détaillés liés dans le répertoire references/ de la compétence (has_references=true)
• Instructions : prompt système complet, cadre de décision, flux de travail, pièges, exemples d'intégration et contrôles de qualité qui guident le ton, la portée et les limitations des réponses.

Agents compatibles

Idéalement adapté aux agents assistants prenant en charge des prompts système riches et l'injection de personas (frameworks d'agents LLM de type Claude ou similaires).